关于富滇

10月28日，党的十九大胜利闭幕第四天，富滇银行第四期行长合规论坛开讲。运营管理部杨平生总经理、西双版纳分行郑春华行长等6名演讲者荣登讲台，续启我行“做合规行长，强合规团队”行长合规论坛活动。富滇银行总行领导，各分行、一级支行、村镇银行行长及风险总监，总行各部室正副总经理、审批人和总经理助理、二级行行长等约300余人以现场和视频方式参加论坛。

满怀十九大精神的感召，遵循全国金融工作会议的指引，富滇银行发展战略的实践迎来天时、地利、人和的宝贵机遇。今天登台的演讲者们，精气神格外饱满，对“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”论坛主旨的深化和演绎更有境界，更显担当。探讨合规文化建设的星星之火，正以燎原之势，凝聚人心，蓄聚磅礡正能量。

弘扬合规文化 严控操作风险

（运营管理部总经理杨平生）

伤其十指，不如断其一指。管理经验和工作阅历丰富的总行运营管理部总经理杨平生优选重点领域，抓住在信用风险、市场风险、操作风险等银行三大合规风险中，居于主导核心地位的操作风险，以本省其他银行自助设备风险管理、运营印章风险管理中发生的两个典型案例，精细分析在规章制度、内部流程、员工操作中不完善有问题、隐藏“蝴蝶效应”的关键环节，借他山之石，汲取经验和教训，展示我行内控管理举措。强调“风险无小事”，大家要一起努力，提高操作风险识别能力，强化制度执行。

西双版纳分行合规文化建设点滴

（西双版纳分行行长郑春华）

版纳分行现辖4个经营机构，72名员工60%以上都是90后，在郑春华行长的带领下，截止2017年9月末，版纳分行的存款规模在当地已排名前五名。“银行的合规--特指遵守法律、法规、监管规则和标准，内部制度和规章。合规文化建设是合规管理的灵魂，合规文化建设是一项长期性的工作，不可能一蹴而就。”“合规的事情要天天讲，下下讲，随时讲”“合规文化建设要从养成良好的工作习惯开始”“合规文化建设要从养成良好的工作习惯开始”“通过一系列’小动作'来规范大行为”。有限的8分钟，郑行长以诸多实战总结，分享作为管理者如何身体力行，因人、因事、因地、因时，引领和教育管理员工，把合规从高层做起落在实处。

让合规实现你的人生价值

（昆明官渡支行杨骁行长）

“什么是合规？--合规的核心是领导带头--合规要从爱岗敬业入手--合规是实现人生价值的重要保障。”杨骁行长如穿珍珠项链般的，又说又唱，以生动的演讲，层层递进，提升同仁对合规管理的重视。在强调“合规是商业银行风险管理的永恒主题”同时，立足励志共勉，呼吁让合规这把达摩克里斯之剑高悬于我们的工作和生活当中，心怀感恩之心，珍惜富滇银行的工作平台，快乐工作，超越自我，为实现中华民族伟大复兴的中国梦、云南梦、“三优一新”的富滇篇章而努力奋斗！

强合规 促发展

（昆明广丰支行张军行长）

张军行长百家争鸣，以《商业银行合规风险管理指引》原文为据，以“合规创造价值”为出发点和归宿点，强调合规很重要，但仅仅合规是不够的！强调银行是承担风险并通过管理风险以获得收益的企业，业务发展是银行的根本目标，合规与风险管理是实现和保障业务稳健发展的前提和手段，是服务与银行发展的总目标。指出要注意在建设合规文化中纠正极端化和绝对化的倾向，科学处理业务发展与合规管理的关系。强调在遵守合规的同时，坚定地加快产品和业务创新的步伐 ;通过加强学习，提高员工的合规执行能力;强化责任和担当意识，履职尽责;优化流程，努力形成科学的业务操作机制。

浅谈合规中的“自律”和“他律”

（昆明滇中产业区支行李爱华行长）

李爱华行长指出上行下效，上级领导的一举一动、一言一行都会对下属员工产生潜移默化的影响，因而员工行为与其上级不无关系。善禁者先禁其身而后人，正人先正己，唯有发挥好“一把手”垂范作用，立好标杆，树好榜样，一个单位的合规关系建设才是有源之水，有本之木。在“自律”中，要警惕三类违规意识倾向：因侥幸心理-“图方便”违规;因业务压力-“谋业务”违规;因能力不足-“无意识”违规。 “他律”中，要重视制度失位的三种情形：因敷衍，使制度执行失位;因“人治”，使制度效用递减;因应付，使制度流于形式。以“自律”和“他律” 为出发点，李爱华行长提出一揽子关于从建设合规文化层面，在日常工作中践行合规管理的见解。

筑牢“稳”的基础 让合规成为文化

（昆明安宁支行纳瑞华行长）

“合规文化的建设和践行决定我们能走多远！”年青的纳瑞华行长，富滇银行人才培养“锐计划”中脱颖而出的新秀，充满激情的演讲和朝气蓬勃的PPT画面，把大家的思想引到“如何建设合规文化”的共同认知和思考中：“当好表率带头学、自律自省带头做 、讲究方法强管理、全员合规筑文化”“根植于内心的修养，无需提醒的自觉，以约束为前提的自由，为别人着想的善良。”

行长合规知识竞赛颁奖仪式添彩论坛

论坛最后，举行“做合规行长，强合规团队”行长合规知识竞赛颁奖仪式。简单高效，氛围热烈。阵阵掌声，响彻全场。

第一名

昆明官渡支行

第二名

昆明高新支行

昆明滇中产业区支行

曲靖富源富滇村镇银行

第三名

昆明安宁支行

西双版纳分行

昆明晋宁支行

昆明盘龙支行

昭通昭阳富滇村镇银行

优胜奖

大理分行

昭通分行

昆明国防支行

玉溪分行

昆明白塔支行

昆明富民支行

曲靖分行

兵强强一个，将强强全军。富滇银行“做合规行长，强合规团队”主题专项活动，此时此刻进一步激励大家新时代要有新气象更要有新作为。

九层之塔起于垒土，合抱之木生于毫末。“合规行长怎么当”“合规团队怎样建” ，在第四期行长合规论坛中，在百家争鸣、百花齐放的氛围中，已渐渐自得答案。夏蜀董事长、杨敏行长、主持人任建洋监事长充分肯定我行合规主题专项活动开展以来的成效，指出在探讨合规文化建设的同时，促进了大家对日常合规管理中各具特色的好的经验交流，要继续抓好抓实合规专项活动的开展。

我行将坚持以合规文化和理念建设为先导、以合规组织机制建设为支撑、以合规制度和流程体系建设为依据、以合规“三道防线”和“三项制度”为保障、以合规管理信息系统建设为工具、以合规管理有效性评价与考核为抓手，以系统统筹的观念、顶层设计的思维，积极推进合规管理长效机制建设。随着全行上下快速适应以金融监管、经济形势、转型发展等变化形成的新常态，合规新知识、新规定、新理念的持续丰富，以全程、全员、全方位为内容的富滇银行全面风险管理体系的积极完善，尤其是对重点领域、关键环节风险点的严密科学防范，富滇银行必能在行稳致远的同时，形成更强的核心竞争力。