尊敬的客户：    

面对电信网络诈骗案件的高发态势，国务院在2020年10月召开打击电信网络新型违法犯罪部际联席会，决定在全国范围内开展以打击整治电话卡银行卡（简称为“两卡”）违法犯罪为主要内容的“断卡”行动。2020年12月份，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，以“零容忍”的态度严厉打击开卡团伙、带卡团伙、收卡团伙、贩卡团伙、运送团伙从事的违法犯罪活动。

犯罪分子从事电信网络诈骗活动，需要使用大量电话卡和银行卡，但是为了逃避法律打击，通过购买实名不实人的“两卡”，给公安部门追查和打击过程带来重大困难。而“断卡”行动是从电信网络诈骗活动的根源斩断买卖链条，切断犯罪路径，保护好人民群众的钱袋子。

在银行的开户工作中，面对着经过一系列组织培训的犯罪分子，他们了解银行的开户流程，熟悉开卡环节询问的问题，我们银行工作人员很难识别出不法分子。同时，还存在很多风险防范意识不够的人员，为了一点眼前的利益，将自己的银行卡卖给或租给不法分子使用，间接的帮助不法分子从事犯罪活动。为了配合国家的“断卡”行动工作，我们银行员工在开户过程会询问开户用途、了解工作情况、常驻地等信息，宣传买卖银行卡的后果和惩戒措施，为的是判断开户的合理性，识别出不法分子，阻断正常客户群体不受买卖银行卡利益的诱惑，避免资金损失，并不是提高“开户门槛”，为难客户。我们既要把控业务风险，又要提升服务质效，希望广大客户能够多理解一些我们的工作，配合完成客户身份识别。

同时，我们银行也在优化开户服务，简化客户资料收取，简化开户流程，不会因异地人员、大学生、务工人员等流动就业群体而拒绝开户。我们旨在防控业务风险的同时，也为广大客户提供优质、高效的银行服务，保护消费者的资金安全。

富滇银行       

2021年7月29日