关于富滇

不出售、出租、出借账户（银行账户及网银），谨防包装贷款“流水”的诈骗骗局 

    当前，随着打击治理电信网络诈骗力度持续加大，不法分子诈骗洗钱方式不断翻新，以帮忙包装“流水”获得高额低息贷款为“陷阱”，以“利他不利己”的精神为幌子，不断获取企业信任，诱骗企业将企业网银出借（寄往）不法分子手中，从而快速实施电信网络诈骗，既危机人民群体财产安全，也给企业带来巨大风险和损失。

    以贷款刷“流水”之名实施的电信网络诈骗离我们并不遥远，让我们一起来看看发生在身边的典型案例。

【典型案例】

    ****有限公司,法定代表人李某（化名），公司经营状态无异常。2024年3月其公司法人李某在某音社交软件加群认识深圳市****小额贷款公司工作人员，该公司工作人员声称因其李某公司账户日常银行流水较少，无法获得高额低息贷款，承诺帮刷账户资金流就可获得450万高额贷款，并于李某公司签订了《贷款业务委托合同书》，李某放松警惕，于是将企业网银（U盾）出借寄往深圳市****小额贷款工作人员手中。

    深圳市****小额贷款公司收到U盾后，立即进行小额网银转账试探，发现网银转账额度较低影响其转移电诈资金，以网银转账额度低刷流水慢无法快速获得高额贷款为借口，要求李某立即提升网银转账额度，提额成功后迅速将违法涉诈资金转移，转移涉诈金额巨大。目前，李某公司账户被公安机关冻结，案件正在侦破中。

【贷款刷流水惯用套路】

    不法分子帮忙刷流水的惯用套路：各网络平台围猎客户-客户入圈-流水不足-代刷流水-转移犯罪涉诈资金-完成洗钱。惯用套路如下：

    1.网贷公司或者声称职业代刷流水公司通过社交软件发布吸引眼球的“高额低息”虚假贷款视频、链接、二维码等信息围猎客户，客户一旦加群、点击链接就掉入不发分子的“陷阱”。

    2.不法分子立即联系客户，并以日常银行流水不足为由，要求客户刷流水提额，并承诺可帮忙刷“流水”。

    3.不法分子以各种理由取得客户信任后，要求将企业网银出借寄往不法分子手中。

    4.不法分子迅速利用企业出借（邮寄）的网银在极短的时间内转移涉诈资金，完成洗钱。

【案例警示】

    富滇银行提醒您：

    1.贷款刷流水不可行，但可“刑”，贷款找银行，安全又放心！

    2.凡是以刷流水增信提额过审批的贷款条件都是诈骗。

    3.凡是要你提供U-Key的都是诈骗。

    4.保护好U-Key就是保护好你的企业，不要心存侥幸，网银交给别人就是把你的企业白送给别人还要倒贴金钱，法律惩戒跑不了。

    5.广大群众务必爱惜自己的“征信”，谨防陷入“刷流水”“黑户”贷款陷阱，切勿轻信“中介人员”。

    6.妥善保管好自己的“企业账户及网银（U盾）”“一证两卡”，切莫成为电诈的“帮凶”。