一、关联交易概述及交易标的情况

    （一）本次关联交易基本情况

    本行给予云南能投物流有限责任公司（以下简称能投物流）低风险可循环授信3亿元，期限36个月，业务品种为：银行承兑汇票、国内信用证，其中：银行承兑汇票最高占用额度不超过3亿元，国内信用证最高占用额度不超过3亿元，单笔支用期限不超过12个月，全额保证金担保，用途为向上游支付货款。

    （二）关联关系说明

    云南省投资控股集团有限公司（以下简称云投集团）为我行第一大股东，直接持有我行股份100,000万股，持股比例为16%；其关联方能投集团联合外经股份有限公司持有我行股份1,000万股，持股比例为0.16%。云投集团合计持有我行股份比例为16.16%，是本行关联法人。云南省能源投资集团有限公司（以下简称能投集团）为云投集团持股83.09%的控股子公司。能投物流为能投集团持股18.77%且在董事会中享有超过半数的表决权的控股子公司，是我行的关联方。

    二、交易对手情况

    注册名称：云南能投物流有限责任公司

    法定代表人：郭曙光

    成立日期：2012年07月05日

    注册地址：云南省昆明市五华区人民中路美亚大厦24楼

    办公地址：云南省昆明市五华区人民中路美亚大厦24楼

    注册资本：42,626.48万元

    公司类型：有限责任公司（国有控股）

    统一社会信用代码：915301025993091772

    公司主营范围: 货运代理;物流方案的设计;搬运装卸;仓储服务;货运信息配载;国内贸易、物资供销;货物及技术进出口业务(国家禁止或需审批的除外);项目投资及对所投资项目进行管理(未经金融等监管部门批准,不得从事向公众融资存款、融资担保、代理理财等金融服务)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

    截至2021年12月末，能投物流注册资本42,626.48万元，其中：云南能投现代物流壹号产业投资中心（有限合伙）出资22,626.48万元，股比53.08%；云南省能源投资集团有限公司出资8,000.00万元，股比18.77%；云南裕隆祥经济信息咨询有限公司出资7,200.00万元，股比16.89%；云南久祥贸易有限公司出资4,800.00万元，股比11.26%。

    三、定价政策

    本次3亿元授信额度项下品种为银行承兑汇票和国内信用证，单笔期限不超过12个月，涉及定价按归口部门定价进行管理。定价依据公开市场价格确定，符合国家政策和本行管理办法，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

    四、关联交易金额及相应比例

    本次授信金额3亿元占本行2021年12月末资本净额266.83亿元的1.12%，该笔交易发生后单个关联方单笔交易金额占本行资本净额1%以上，构成与本行的重大关联交易。

    五、股东（大）会、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况

    根据相关监管规定及本行关联交易管理办法，本次业务构成本行重大关联交易，该笔授信由本行董事会关联交易控制委员会审核后，提交董事会审议批准。

    本行总行信用审批委员会2022年3月11日审议并通过《关于审查云南能投物流有限责任公司申请3亿元低风险可循环授信额度的议案》，并同意将该议案提交董事会交易控制委员会进行审批。

    本行第五届董事会关联交易控制委员会2022年第四次会议于2022年3月28日以通讯方式审议通过《关于审查云南能投物流有限责任公司申请3亿元低风险可循环授信额度的议案》，并同意将该议案提交董事会进行审批。

    本行第五届董事会第三十次临时会议于2022年4月26日以通讯表决方式审议通过《云南能投物流有限责任公司申请3亿元低风险可循环授信额度的议案》。本次议案表决情况：同意10票，反对0票，回避表决1票，弃权1票。

    上述关联交易无须提交股东大会审议。

    六、独立董事发表意见情况

    本行独立董事对云南能投物流有限责任公司申请3亿元低风险可循环授信额度关联交易事项发表意见如下：

    1、公允性。上述关联交易事项均按照等价有偿、公允定价的原则定价，没有违反公开、公平、公正的原则，不存在损害本行和中小股东利益的行为。

    2、程序性。上述关联交易经本行信贷审批委员会审议同意。并经第五届董事会关联交易控制委员会2022年第四次会议审议通过。本人认为，上述关联交易事项的审批程序符合有关法律、法规及本行章程规定。

    七、关联交易对本行的影响

    上述关联交易是本公司正常授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。