关于富滇

一、克隆银行卡偷钱的秘密

1、刘女士的手机收到一条短信，提示她的网银需要升级。刘女士立即登录短信提供的网址，进行操作。

2、两天后，刘女士再次登录网银时，发现账户中的上百万元不翼而飞！警方调查发现，这是一个典型的钓鱼网站诈骗案。

3、钓鱼网站与真正的银行官方网站非常相似。

4、犯罪分子将窃取的账号和密码用于克隆卡，并从ATM机上将刘女士银行卡内的资金取走，或转到其他账户，完成洗钱过程。

二、出卖信用卡的洗钱圈套

1、罗某利用自己和他人的身份证办理了多张信用卡。

2、罗某先后把200余张信用卡卖给宋某、陈某，用于信用卡洗钱。

3、宋某、陈某等人所涉及账户交易达上百亿人民币。

4、某地人民法院依法对被告人罗某、宋某和陈某进行宣判。

三、集资诈骗的洗钱通道

1、李某伪装成某知名银行下属理财咨询公司、私募股权投资基金、黄金投资等公司老总，虚构财智赢家分红型理财产品等金融产品，以高收益诱骗投资。

2、赵某在明知李某进行诈骗的情况下，仍然将自己的账户交给李某使用，用于接收各种受骗款。

3、赵某用银行账户的钱代李某购买别墅、商铺和住宅。

4、案发后，李某因非法吸收公众存款罪被判入狱，赵某也因洗钱罪获刑。

四、空壳公司非法结算勾当

1、赵某、张某等人用个人或他人身份证注册成立空壳公司，开立企业网银结算账户和自然人结算账户。

2、赵某、张某通过网上银行，为2000余家公司、企业提供套现，金额逾50亿元，以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金近16亿元。

3、赵某、张某还非法从事资金支付结算业务，获取非法利益284万余元。

4、赵某、张某等十人犯非法经营罪，分别判处有期徒刑1年至5年，并处相应罚金。

五、地下钱庄汇款风险

1、孙女士的丈夫在国外经商，急需一笔资金。孙女士通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快，费用低廉。

2、孙女士向该地下钱庄指定账户汇入10万元人民币，该地下钱庄承诺孙女士在国外的丈夫当天可取外汇。

3、孙女士的丈夫前往该地下钱庄的国外地点提款，等待他的不是工作人员，而是当地警察。

4、原来该地下钱庄老板已携款潜逃，随后国内地下钱庄的经营人员也不知所踪。孙女士夫妇追悔莫及。

六、受贿官员的网店生意

1、某规划委副主任胡某利用手中职权多次为房地产开发商谋取不正当利益，要求房地产开发商购买珠宝、首饰、黄金等。

2、胡某将受贿赃物交其弟媳在网店上出售。

3、赃款被胡某及其家庭消费与挥霍。

4、经举报，胡某被检察机关以受贿罪起诉，其弟媳则被诉洗钱罪，面临法律的制裁。

七、企业逃税洗钱

1、陈某夫妇在某市注册了废品收购公司、纺织品销售公司等十几家公司，开设多个公司账户。他们还利用他人身份证办理多个个人银行账户。

2、陈某及其夫张某与上家通过网银进行公转私业务，帮助企业逃税，收取手续费。上家其实是专门替人洗钱的变现逃税公司。

3、上家接到转款业务后，将钱转入陈某夫妇控制的多个账户。陈某夫妇通过网银再将钱转入客户指定的个人账户。在短短的10个月内，陈某夫妇转账150亿余元，非法获利200万余元。

4、某市人民检察院以非法经营罪批捕了陈某等12人。